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Häufig gestellte Fragen

FAQ - Frequently Asked Questions.

Ist die hm-FINANZPLANUNG GmbH wirklich unabhängig?

Sie können sicher sein, dass Sie durch uns stets unabhängigen Rat erhalten werden, denn wir sind selbst unabhängig von Banken, Versicherungs- oder Investmentgesellschaften.
Die hm-FINANZPLANUNG GmbH ist zu 100% in unserem Besitz. Als Honorar-Finanzanlagenberater unterscheiden wir uns, ebenso wie die wenigen anderen Honorar-Finanzanlagenberater in Deutschland (Stand: 01.01.2022 unter 256!) mit der bewussten Wahl der Firmierung unter dem §34h GewO als echte unabhängige Berater von den tausenden freien Finanzanlagenvermittlern nach §34f (z.Zt. 39.084 i. D), deren Unabhängigkeit von Produktgebern zumindestens hinterfragt werden sollte und deren Verdienst wesentlich von der Produktvermittlung abhängt (sofern nicht sogar mit einem zusätzlichen Honorar doppelt verdient wird!).

Wie sicher ist mein Geld?

Für uns ist es selbstverständlich, dass Ihr Vermögen getrennt vom Firmenvermögen der hm-FINANZPLANUNG GmbH bei einer geeigneten Depotbank oder einer Versicherung verwahrt wird. Ihr Vermögen betreffende Transaktionen werden wir nur nach Ihrem direkten Auftrag durchführen. Mit den Transaktionen gehen Sie in der Regel entsprechende Investmentrisiken ein über die wir Sie jedoch vorab nicht nur informieren sondern sie Ihnen verständlich erläutern und bewußt machen werden.

Gibt es ein erstes kostenloses Treffen?

Nein, dies kann es nicht mehr geben, denn die Praxis hat gezeigt, dass bereits ein Erstgespräch in vielen Fällen helfen konnte eine finanzielle Fragestellung zu klären oder sogar ein Problem zu lösen. Der hieraus entstehende Interessenkonflikt unsererseits (wir waren als Honorarberater schlechter gestellt als der Interessent, der sich ja noch überlegen konnte, ob er Kunde werden wollte oder nicht) kann nur dadurch aufgelöst werden, dass wir nun eine Erstberatung von bis zu einer Stunde zu einem pauschalen Preis von 190,- € (brutto) anbieten.

Was kostet bei Ihnen die Beratungsstunde?

Der Stundensatz beträgt 240,- € (brutto).

Was kostet mich eine zweite Meinung?

Die Einholung einer zweiten Meinung wird immer nach Zeitaufwand zum aktuellen Stundensatz abgerechnet, es sei denn, es handelt sich um eine Erstberatung.

Warum soll ich für laufende Betreuung und Rat bezahlen?

Der Wert einer laufenden Betreuung über eine günstige Pauschale liegt in der beruhigenden Gewissheit, egal, was im Leben oder auf der finanziellen Seite unserer Kunden passiert, wir eine schnelle Antwort und fundierten Rat geben. Aber nur weil wir "im Bilde" sind und keine neue vollständige Bestandsaufnahme brauchen. Wir erstellen regelmäßig eine Bilanz für unsere Kunden, um den Fortschritt zu ihren Zielen zu verfolgen.

Diese Betreuung rechnet sich ab einem Vermögen von 100.000,- € an aufwärts. Selbstverständlich kommt für die Pauschale eine degressive Vergütungsstaffel zum Einsatz.

Wir werden stets sicherstellen, dass Sie zu 100% über die Kosten informiert sind bevor wir eine Betreuungsvereinbarung mit Ihnen eingehen. Wir sind von unserem Service überzeugt und davon, dass er Ihnen einen großen Nutzen bringt.

Gibt es eine Möglichkeit der Zusammenarbeit bei dem Vermögensaufbau?

Ja, wir richten Sparpläne zum Vermögensaufbau gegen eine pauschale Einrichtungsgebühr ein. Allerdings ohne Verpflichtung zur fortlaufende Betreuung und damit auch ohne eine laufende Betreuungsgebühr! Dies ermöglicht einen außerordentlich kosteneffizienten Vermögensaufbau. Beratung, die wir in längerfristigem regelmäßigen Abstand empfehlen, werden dann auf Basis des aktuellen Stundensatzes verabredet, durchgeführt und nur dann abgerechnet. Ist ein Vermögen von 100.000,- € erreicht, werden wir automatisch auf eine laufende Betreuung umstellen.